Votre Patrimoine Mérite un Conseiller Dédié, Pas un Numéro de Compte.

La différence est fondamentale à trois niveaux : 1) La stabilité de la relation : en banque de réseau, votre conseiller change tous les 18 mois en moyenne. Chez DBMC Patrimoine, vous avez un interlocuteur unique qui vous accompagne sur 10, 15 ou 20 ans et connaît parfaitement votre situation familiale. 2) L'indépendance totale : une banque vous vend ses propres produits "maison" (souvent chargés en frais de gestion et d'entrée). En tant que cabinet indépendant en architecture ouverte, je sélectionne librement les meilleurs contrats du marché sans aucune obligation commerciale. 3) La disponibilité : je privilégie la qualité d'écoute en accompagnant un nombre de familles restreint, plutôt qu'une gestion industrielle de masse.

Le premier contact s'effectue via notre formulaire en ligne ou par email direct. Nous fixons ensemble un entretien découverte de 30 minutes (en visioconférence ou à Lyon). Cet échange permet de faire le point sur vos objectifs (retraite, impôts, valorisation d'épargne) en toute confidentialité et sans aucun engagement de votre part.

Le premier rendez-vous découverte de 30 minutes en visioconférence ainsi que l'accès à notre Espace Client pour réaliser votre diagnostic d'adéquation AMF sont 100% offerts et sans engagement. Si nous mettons en place des contrats d'investissement (Assurance-vie, PER, SCPI), notre rémunération est prise en charge par les compagnies partenaires via des commissions de gestion transparentes, sans surcoût pour vous.

Le Cabinet DBMC Patrimoine est un cabinet de Conseil en Gestion de Patrimoine indépendant en cours de lancement. Tous nos outils digitaux sont conçus dans le respect des standards de l'Autorité des Marchés Financiers (AMF) et de la directive européenne MiFID II.

Vos pièces justificatives et données personnelles sont stockées dans un environnement hautement sécurisé et chiffré, sans transfert vers des tiers. Cela respecte scrupuleusement le RGPD et le secret professionnel absolu imposé aux Conseillers en Gestion de Patrimoine.

Depuis votre Espace Client, vous pouvez : 1) Visualiser vos contrats et la répartition de vos avoirs, 2) Passer votre test d'adéquation comportemental et tester votre résilience aux krachs boursiers, 3) Téléverser vos pièces justificatives en voyant ce qui manque grâce à une jauge en direct, 4) Télécharger votre Rapport d'Adéquation officiel, et 5) Échanger directement avec votre conseiller dédié par email ou réserver un rendez-vous conseil.

Le Cabinet DBMC Patrimoine est basé à Lyon (Rhône), mais nous accompagnons nos clients partout en France métropolitaine (Paris, Marseille, Bordeaux, Lille, Nantes, Toulouse, Nice, etc.) ainsi que dans les DOM-TOM et auprès des expatriés français à l'étranger. Grâce à notre infrastructure digitale sécurisée (rendez-vous en visioconférence chiffrée, signature électronique certifiée eIDAS, espace client connecté et GED souveraine), vous bénéficiez de la même proximité, de la même réactivité et de la même rigueur d'ingénierie patrimoniale où que vous soyez.